适当性新规多图解读!让你轻松get重点

 

客户:小方君,现在是不是已经在实行《证券期货投资者适当性管理办法》了?

 

小方君:嗯,从71日起就开始了!

 

客户:不过,我还是有点不是很清楚呢?今天的小方学堂可不可以说说这个?

 

小方君:没问题,今天就来学学适当性!

 

Q适当性内容那么多,它主要说了什么?

小方君:《办法》作为投资者适当性管理的基本规范,首次对投资者基本分类做出了统一安排,明确了产品分级和适当性匹配的底线要求,系统规定了经营机构违反适当性义务的处罚措施。

 

Q71日后,我还能自由买卖股票吗?

小方君:《办法》是让投资者能够买到与之风险承受能力相适应的产品,减少不必要的损失,并未限制投资者自由交易。除特殊情况外,中小投资者还能自由买卖股票。经营机构在这过程中,需担负职责,做好投资者和产品的匹配工作。

 

Q普通投资者和专业投资者分别有哪些?

小方君:将普通投资者按其风险承受能力等级由高到低划分为五类,分别为:激进型、积极型、稳健型、谨慎型、保守型 (最低类别)。

专业投资者分类:1、大类可分为机构和个人; 2、细分可划分成ABC 三类。

    

注意:专业投资者默认是可以匹配所有风险等级的产品或服务的,专业投资者默认风险等级评级为最高级,且不允许其更改。

 

Q开通创业板要求是那种风险承受等级呢?开通融资融券呢?想开通其他的权限呢?

小方君:重点来了,小方君特意制作了表格一份,让你一目了然!清楚开通各类权限所对应的风险承受能力。

当前第1页    共4页