投资者适当性管理知识
出处:        时间:2018-03-09  

问:什么是投资者适当性管理?

答:投资者适当性管理主要包括以下三方面:一是证券机构需要对投资者有全方面的了解,即“了解你的客户”;二是证券机构充分揭示其提供的产品、服务,尤其是产品、服务潜在的风险;三是证券机构在对客户与提供的产品、服务充分了解的基础上,将合适的分配和服务提供给合适的客户。

 

问:为什么要实施投资者适当性管理?

答:证券期货市场是一个有风险的专业化市场,股票、债券、期货、期权等各种产品的功能、特点、复杂程度和风险收益特征千差万别,而广大投资者在专业水平、风险承受能力、风险收益偏好等方面都存在很大差异,对金融产品的需求也不尽相同,资本市场的长期稳定发展需要投资者的专业化程度和风险承受能力与产品相匹配。因此,在资本市场发展实践中有必要注重对投资者进行分类管理,“将适当的产品销售给适当的投资者”,防止不当销售产品或提供服务。境外成熟市场均高度重视适当性管理,建立了全面有效的制度机制,取得了良好效果。我国资本市场以中小投资者为主,更需要采取针对性措施来保护投资者特别是中小投资者的权益,引导市场健康、有序发展,建立投资者适当性制度尤显重要。


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